What it is

The Compliance Officer is the legal figure responsible for ensuring your company operates within the Panamanian regulatory framework. It is not a corporate luxury. For many companies it is a legal obligation. For all of them it is the difference between operating with peace of mind or facing sanctions, account freezes or closure.

Who it’s for

For companies in the financial, real estate, legal and accounting sectors, and any activity considered an obligated subject before the UAF. For businesses that handle international clients, high-value transactions, or operate in regulated sectors. For the entrepreneur who wants to grow without the regulator becoming their problem.

What we do

We act as your external Compliance Officer. We design and implement your complete compliance program, manage your obligations before the UAF, the Superintendence of Banks and the MICI, and keep your company shielded against any inspection or regulatory requirement.

What’s included

Design and implementation of the Know Your Client (KYC) Policy Manual.
Drafting and updating of the AML/CFT Compliance Program.
Management of regulatory reports before the UAF: RTE, FECI and APC.
Periodic screening against UN and OFAC lists.
Ultimate Beneficial Owner report under Law 254 of 2021.
Drafting and custody of manuals, policies and procedures.
Handling and closing of observations in audits and inspections.
Training of your team in compliance regulations.
Management of due diligence files on clients and counterparties.

What happens without a Compliance Officer

Severe administrative fines for regulatory non-compliance. Frozen bank accounts. Loss of operating licenses. Compromised reputation before banks, partners and investors. Criminal liability in cases of unreported money laundering.

How it works

Officer designation and management — we assign an external Compliance Officer tailored to your company’s needs.
Compliance manuals — we draft and implement compliance manuals adapted to your sector and risk profile.
Due diligence and monitoring — client screening, suspicious-transaction monitoring and enhanced due diligence when required.

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Qué es

El Oficial de Cumplimiento es la figura legal responsable de garantizar que tu empresa opere dentro del marco normativo panameño. No es un lujo corporativo. Para muchas empresas es una obligación legal. Para todas es la diferencia entre operar con tranquilidad o enfrentar sanciones, congelamiento de cuentas o cierre.

Para quién es

Para empresas del sector financiero, inmobiliario, legal y contable, y cualquier actividad considerada sujeto obligado ante la UAF. Para negocios que manejan clientes internacionales, transacciones de alto valor o que operan en sectores regulados. Para el empresario que quiere crecer sin que el regulador se convierta en su problema.

Qué hacemos

Actuamos como tu Oficial de Cumplimiento externo. Diseñamos e implementamos tu programa de cumplimiento completo, gestionamos tus obligaciones ante la UAF, la Superintendencia de Bancos y el MICI, y mantenemos tu empresa blindada frente a cualquier inspección o requerimiento regulatorio.

Qué incluye

Diseño e implementación del Manual de Políticas Conozca a su Cliente (KYC).
Elaboración y actualización del Programa de Cumplimiento ALD/CFT.
Gestión de reportes regulatorios ante la UAF: RTE, FECI y APC.
Verificación periódica de listas ONU y OFAC.
Reporte de Beneficiario Final según Ley 254 de 2021.
Elaboración y custodia de manuales, políticas y procedimientos.
Atención y cierre de observaciones en auditorías e inspecciones.
Capacitación al equipo de trabajo en normativa de cumplimiento.
Gestión de expedientes de debida diligencia sobre clientes y contrapartes.

Consecuencias de no tener Oficial de Cumplimiento

Multas administrativas severas por incumplimiento regulatorio. Congelamiento de cuentas bancarias. Pérdida de licencias de operación. Reputación comprometida ante bancos, socios e inversionistas. Responsabilidad penal en casos de lavado de activos no reportado.

Cómo funciona

Designación y gestión del Oficial — asignamos un Oficial de Cumplimiento externo adaptado a las necesidades de tu empresa.
Manuales de cumplimiento — elaboramos e implementamos manuales adaptados al sector y perfil de riesgo de la empresa.
Debida diligencia y monitoreo — revisión de clientes, monitoreo de transacciones sospechosas y debida diligencia reforzada cuando se requiere.

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