Overview

Panama has one of the most solid and regulated banking systems in Latin America. More than 80 international banks operate in the country. Accessing that system as a foreigner requires meeting strict due diligence standards, complete documentation and a financial profile the bank can verify. Without the right file, the process ends before it begins.

Account types we manage

Corporate checking accounts for local and offshore companies.
Personal and business savings accounts.
Accounts that accept cryptocurrencies.
Accounts for private interest foundations.
Accounts for special regimes and multinationals.

Since 2015, Panamanian banks tightened their due diligence policies as part of the country’s commitments to the FATF and international AML/CFT standards. Today an incomplete file, an inconsistent declaration of funds, or simply not knowing the process can result in immediate rejection — and a bank rejection leaves a record.

Who it’s for

For the foreign entrepreneur who incorporated their company in Panama and needs a corporate account to invoice and operate. For the international investor who wants access to the Panamanian financial system to move capital safely. For the non-resident who needs a personal account linked to their business activity. For anyone who already tried to open their account alone and got a “no” for an answer.

What’s included

Analysis of the client’s profile to select the most suitable bank by activity, origin and transaction volume.
Complete preparation of the due diligence file.
Advisory on the declaration of source and destination of funds.
Management of bank and commercial references.
Direct coordination with the bank officer throughout the process.
Follow-up until activation and first use of the account.
Post-opening guidance to keep the account active and avoid freezes.

Descripción general

Panamá cuenta con uno de los sistemas bancarios más sólidos y regulados de América Latina. Más de 80 bancos internacionales operan en el país. Acceder a ese sistema como extranjero requiere cumplir con estándares estrictos de debida diligencia, documentación completa y un perfil financiero que el banco pueda verificar. Sin el expediente correcto, el proceso termina antes de empezar.

Tipos de cuenta que gestionamos

Cuenta corriente corporativa para empresas locales y offshore.
Cuenta de ahorros personal y empresarial.
Cuentas que aceptan criptomonedas.
Cuenta para fundaciones de interés privado.
Cuenta para regímenes especiales y multinacionales.

Desde 2015 los bancos panameños endurecieron sus políticas de debida diligencia como parte de los compromisos del país con el GAFI y los estándares internacionales ALD/CFT. Hoy un expediente incompleto, una declaración de fondos inconsistente o simplemente el desconocimiento del proceso puede resultar en rechazo inmediato. Y un rechazo bancario deja registro.

Para quién es

Para el empresario extranjero que constituyó su empresa en Panamá y necesita cuenta corporativa para facturar y operar. Para el inversionista internacional que quiere acceso al sistema financiero panameño para mover capital de forma segura. Para el no residente que necesita cuenta personal vinculada a su actividad empresarial. Para quien ya intentó abrir su cuenta solo y recibió un no como respuesta.

Qué incluye

Análisis del perfil del cliente para seleccionar el banco más adecuado según actividad, origen y volumen de operaciones.
Preparación completa del expediente de debida diligencia.
Asesoría en declaración de origen y destino de fondos.
Gestión de referencias bancarias y comerciales.
Coordinación directa con el oficial bancario durante todo el proceso.
Seguimiento hasta la activación y primer uso de la cuenta.
Orientación post-apertura para mantener la cuenta activa y evitar bloqueos.